高價(jià)購(gòu)卡有目的，洗錢(qián)、逃稅、詐騙、行賄

在銀行辦理一張借記卡僅需１０元工本費(fèi)甚至免費(fèi)，而購(gòu)買(mǎi)一張卡則要數(shù)百元。為何還有人愿出高價(jià)購(gòu)買(mǎi)？這些銀行卡有什么用？

“網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)的銀行卡為洗錢(qián)、詐騙、行賄受賄等犯罪活動(dòng)開(kāi)了方便之門(mén)�！蔽髂险�法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)教師陳鵬飛表示，“由于開(kāi)戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過(guò)開(kāi)戶信息找到使用人。”

陳鵬飛說(shuō)，假設(shè)一個(gè)人收受賄賂，若他把錢(qián)存在自己的賬戶上，檢察院可能找上門(mén)，但如果存在用他人姓名開(kāi)辦的卡上，行賄和受賄雙方均可實(shí)現(xiàn)“匿名”。此道理同樣適用于洗錢(qián)和詐騙。

偷稅漏稅是購(gòu)買(mǎi)銀行卡的又一用途。

在暗訪中，多名卡販子告訴記者，每個(gè)月都有很多中小企業(yè)主購(gòu)買(mǎi)銀行卡，這些人想通過(guò)多開(kāi)賬戶的方式，將原本一個(gè)賬戶的錢(qián)分到幾個(gè)賬戶，以達(dá)到偷稅漏稅的目的。

此外，網(wǎng)店店主也是購(gòu)買(mǎi)銀行卡的一大主力軍。一名卡販子說(shuō)：“新開(kāi)一家網(wǎng)店往往需要開(kāi)多個(gè)賬戶來(lái)炒作信用，因此很多店主都會(huì)在開(kāi)店初期購(gòu)買(mǎi)大量的銀行卡�！�

辦卡信息可來(lái)自丟失證件，閑置銀行卡莫出售

一些專家表示，銀行卡非法買(mǎi)賣(mài)不但會(huì)滋長(zhǎng)灰色暴利，也為一些經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪打開(kāi)了方便之門(mén)。要想剪斷銀行卡非法買(mǎi)賣(mài)利益鏈，需公安機(jī)關(guān)、銀行、用戶合力。

卡販子說(shuō)，他們主要通過(guò)三種方式獲得銀行卡：從持卡人手中收購(gòu)其閑置不用的銀行卡；購(gòu)買(mǎi)遺失或被盜的個(gè)人信息及身份證件，然后去辦理銀行卡倒賣(mài)；通過(guò)在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”，滿足客戶“指定開(kāi)戶人”等特殊要求。

陳鵬飛建議，公安機(jī)關(guān)可根據(jù)網(wǎng)站上留下的聯(lián)系方式順藤摸瓜，切斷銷售渠道。

西南政法大學(xué)王安白教授表示，銀行方面需加強(qiáng)管理，肅清內(nèi)部“蛀蟲(chóng)”，還要完善銀行卡辦理的審核，不給不法分子留下可乘之機(jī)。

“用戶也要做好自我保護(hù)，不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡，一旦被用作犯罪活動(dòng)，會(huì)給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)�！蓖醢舶渍f(shuō)。

（據(jù)新華社12月4日電  記者趙宇飛、韓振）